اصول سرمایه‌گذاری موفق چیست؟
۱۳۹۹/۰۹/۲۳
سرمایه‌گذاری
از همان ابتدا اصول سرمایه‌گذاری موفق در بازارها را بیاموزیم
قبل از پرداختن به اصول سرمایه‌گذاری موفق، بهتر است یک تعریف کلی از سرمایه‌گذاری ارایه بدهیم.
سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.
این دارایی‌ها موارد مختلفی را می‌تواند شامل می‌شود، از جمله سکه، طلا، ارز، مسکن، گواهی سپرده، سهام عادی یا سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری و غیره.
در این خصوص ما در مقاله «انواع مدل‌ها و روش‌های سرمایه‌گذاری را بشناسیم» به طور مفصل به این مساله پرداخته‌ایم که مطالعه آن را توصیه می‌کنیم.
وارن بافت نیز سرمایه‌گذاری را فرایند برنامه‌ریزی برای پول توصیف می‌کند تا در آینده پول بیشتری نصیب شما شود.
افرادی می‌توانند بهترین مدیریت سرمایه را داشته باشند که با اصول سرمایه‌گذاری صحیح آشنا بوده و آنها را به کار بگیرند.
موفقیت در بازارهای بورس؛ مسکن، طلا، سکه یا ارزهای دیجیتال، نیازمند این است که شما دانش و تجربه کافی را در این حوزه‌ها داشته باشید. در غیر اینصورت سرنوشت شما هم شبیه به هزاران فرد مال‍‌باخته بورسی در سال 99 خواهد بود!
برخی افراد با عدم آگاهی از اصول سرمایه‌گذاری صحیح و پیروی از انگیزه‌های غلط وارد حوزه سرمایه‌گذاری می‌شوند. حتی پس از تحمل زیان‌های زیاد؛ باز هم اشتباه خود را تکرار می‌کنند به امید اینکه روزی موفق خواهند شد.
در این مقاله قصد داریم به بررسی و توضیح اصول سرمایه‌گذاری موفق و آسیب‌ها و تهدیدات پیش‌روی سرمایه‌گذاران بپردازیم.
در ادامه نیز برخی نکات طلایی از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت به عنوان سومین فرد ثروتمند جهان را باهم مرور کنیم.
در اصول سرمایه‌گذاری موفق از این 10 نکته غافل نباشید
در این بخش به برخی اصول مهم و حیاتی درباره سرمایه‌گذاری می‌پردازیم که رعایت آنها به شما کمک خواهد کرد تا سرمایه خود را به روشی بهتر و کارآمدتر مدیریت کنید.
قبل از هر چیز آموزش ببینید
یکی از پایه‌ترین اصول در بحث سرمایه‌گذاری این است که شما آشنایی کافی را نسبت به بازار هدف خود داشته باشید و در این زمینه آموزش‌های لازم را ببینید.
باید این پیش‌فرض ذهنی را همواره بپذیرید که بدون آموزش نمی‌توان به هیچ بازاری ورود کرد. چرا که امکان دارد موجب از بین رفتن سرمایه شما شود.
یادتان باشد حتی وارن بافت هم در ابتدا به عنوان متخصص شروع به سرمایه‌گذاری نکرده است.
بهترین سرمایه‌گذاران در دنیا، در ابتدا هیچ اطلاعاتی نداشتند و تازه‌کار بودند. اما با آموزش و پشتکار و به‌کارگیری اصول سرمایه‌گذاری موفق راه خود را هموار کردند.
علاوه بر آشنایی اولیه، باید تمام جوانب را نیز مورد تحقیق قرار دهید؛ چگونگی بررسی شرایط بازار هدف و چالش‌هایی که در آن وجود دارد را آموزش ببینید.
اگر از توانایی اولیه برای شناخت بازارها برخوردار نیستید؛ به موسسه‌های آموزشی که در این زمینه فعالیت دارند مراجعه کنید.
{% component "getting-advice" %}
در خصوص کوتاه یا بلندمدت بودن سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرید
مشخص کردن زمان و مدت سرمایه‌گذاری در تصمیمات سرمایه‌گذاری مهم است. تحقق هدف‌های شما به بازه‌های زمانی مختلفی نیاز دارد.
به طور مثال اگر سرمایه‌گذاری بلندمدت را انتخاب کرده‌اید؛ بنابراین نباید اهدافی که در کوتاه مدت کاربرد دارد را در نظر بگیرید و توقع سود آنچنانی نداشته باشید و بالعکس.
چقدر ریسک‌پذیرید؟
قدرت ریسک‌پذیری خود را بسنجید و قبل از شروع به سرمایه‌گذاری، نگاهی به تصمیمات مهم در دوران بحرانی زندگی‌تان بیاندازید و خود را ارزیابی کنید.
ذهن و روان شما باید آمادگی مقابله با بحران را داشته باشد. اگر نتوانید خود را در دوره بحران مدیریت کنید؛ خطرهای احتمالی در مسیر سرمایه‌گذاری شما قرار می‌گیرد.
از مهمترین اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که میزان ریسک‌پذیری و حتی ریسک‌گریزی خود را شناسایی کنید. تا با بی‌ثباتی و عدم آمادگی در مواقع بروز بحران مواجه نشوید. چرا که ممکن است سرمایه‌تان را از دست بدهید.
از مهمترین اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که میزان ریسک‌پذیری و حتی ریسک‌گریزی خود را شناسایی کنید.
به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مولد توجه کنید
یکی از راه‌های افزایش سرمایه، فعالیت‌های سفته‌بازی مانند خرید ارز و طلا است. اما خوب است بدانید اصولی‌ترین و بهترین نوع سرمایه‌گذاری از نوع سرمایه‌گذاری بر روی دارایی مولد ثروت است. یعنی می‌توان از طریق آن سرمایه و ثروت جدید تولید کرد.
به طور مثال اگر شما یک ساختمان بخرید و همان را نگهداری کنید، تنها از محل افزایش قیمت احتمالی آن می‌توانید منتفع شوید. اما اگر همان ساختمان را اجاره دهید، آن را به دارایی مولد تبدیل کرده‌اید که از طریق آن ثروت (اجاره بها) تولید می‌شود.
شناسایی بازار هدف و تشکیل پرتفوی بهینه
در بین اصول سرمایه‌گذاری صحیح، ترکیب بهینه‌ای که افراد برای سبد خود انتخاب می‌کنند؛ بسیار مهم است.
سعی کنید پس‌انداز خود را به صورت دارایی‌های مختلف نگهداری کنید. هیچ فرد سرمایه‌گذاری همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار نمی‌دهد.
از اینکه تمام سرمایه خود را به خرید یک سهم یا دارایی دیگری اختصاص دهید جدا بپرهیزید.
متنوع‌سازی کردن سرمایه‌گذاری و تشکیل یک ترکیب بهینه، یک استراتژی مهم برای کسب بازدهی بالا است. یکی از اصول سرمایه‌گذری وارن بافت؛ همین تشکیل پرتفوی بهینه و متنوع است.
اینکه چه حوزه‌ای برای سرمایه‌گذاری مناسب است؛ چیزی نیست که با یک سمینار یا یک نرم‌افزار تجاری گران برای افراد مشخص شود. چرا که باید فاکتورهای خاصی را مدنظر قرار دهند.
شما بهتر است که با توجه به میزان سرمایه، ابتدا گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را مورد بررسی قرار دهید.
در نهایت پس از ارزیابی و تعیین اهداف و همچنین میزان ریسک‌پذیری و آستانه زیان، در مورد ترکیب دارایی و انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب تصمیم‌گیری کنید.
چه انتظاری از سرمایه‌گذاری خود دارید؟
از جمله اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که اهداف خود را مشخص کنید و تعیین کنید که از این سرمایه‌گذاری قرار است چه چیزی را به دست آوردید.
نیازها و تمایلاتی که دارید را به روی کاغذ بیاورید و بر اساس آنها اهداف و خواسته‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت خود را بنویسید.
- آیا با سرمایه‌گذاری خود به دنبال یک خرید دارایی با ارزش مانند ملک هستید؟
- آیا هدف شما جهت تامین امنیت وضعیت مالی فرزندتان در آینده است؟
- آیا با سرمایه‌گذاری می‌خواهید دوران بازنشستگی را بدون دغدغه طی کنید؟
- آیا قصد دارید با سود سرمایه‌گذاری خود یک ماشین بخرید؟
اینها برخی از اهداف و تمایلاتی هستند که قبل از شروع به سرمایه‌گذاری باید مشخص شوند.
اهداف خود را مشخص کنید و تعیین کنید که از این سرمایه‌گذاری قرار است چه چیزی را به دست آوردید.
افراد حرفه‌ای را در کنار خود داشته باشید
سعی کنید افراد باتجربه و حرفه‌ای را در بین دوستان خود بگنجانید و از تجربیات آنها استفاده کنید.
یک سرمایه‌گذار موفق باید بداند که کمک گرفتن از یک تیم مختصص یا یک مشاور حرفه‌ای؛ می‌تواند به پیش‌برد فعالیت او کمک کند.
در صورت نیاز استراتژی سرمایه‌گذاری خود را به‌روزرسانی کنید
از دیگر اصول سرمایه‌گذاری صحیح این است که برنامه سرمایه‌گذاری خود را به صورت دوره‌ای و بعد از مشورت با افراد با تجربه؛ به‌روزرسانی کنید.
با این کار می‌توانید ایده‌های کابردی و جدیدی را به آن اضافه کرده و همچنین ایده‌های بد را از آن حذف کنید.
شروع به سرمایه‌گذاری مانند شرکت در یک رقابت است که باید یک طرح کامل و بی‌نقص داشته باشید، بنابراین برای آن تلاش کنید و روش‌های بهتری را برای آن در پیش بگیرید.
در هر شرایطی به برخی قواعد پایبند باشند
یک سرمایه‌گذار موفق باید قواعد خاص مربوط به خود را تعیین کند و به آن پایبند باشد.
تعیین این قواعد برای آن است که اگر در شرایط بدی قرار گرفتید؛ بتوانید با به کارگیری آنها از آن وضعیت خارج شوید. بنابراین با سرپیچی از این قواعد، بیشتر به خود ضرر خواهید زد.
در مجموع با هر شکست یا موفقیتی اجازه دهید قواعد کار خود را بکنند و آنها را تغییر ندهید.
تعصب را کنار بگذارید
در سرمایه‌گذاری احساسات را کنار بگذارید و همیشه بر سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا برند خاصی اصرار نورزید، زیرا در نهایت تصمیم اشتباه و احساسی را خواهید گرفت.
به طور مثال زمانی که سهام یک شرکت با افت قیمت مواجه می‌شود؛ به تحلیل‌های خود پایبند باشید. از آن سهم خارج شوید و در دام سیر نزولی آن نیافتید.
به ندرت پیش می‌آید که فردی بدون هشدارهای متعدد متحمل ضررهای بزرگ شود. اگر این سیگنال‌ها را نادیده بگیرید و احساساتی برخورد کنید، امید واهی جای نظم فکری را می‌گیرد.
از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت چه می‌دانیم
وارن بافت سومین مرد ثروتمند جهان است که ثروت خود را در بلندمدت از طریق کسب و کارهای سودآور و سرمایه‌گذاری به دست آورد.
در این بخش برخی نکات ارزشمند از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت یا همان قوانین طلایی سرمایه‌گذاری که در کتاب مقالاتش بیان کرده را شرح می‌دهیم.
تمرکز روی یک سبد سهام
احتمالا این جمله را معروف را شنیده‌اید که «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید»، به این معنی که سرمایه خود را به چند کسب و کار اختصاص دهید و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید.
وارن بافت عقیده‌ای به این جمله نداشت و از نظر او هیچ سرمایه‌گذار حرفه‌ای، بدون شناخت و کسب اطلاعات دقیق وارد یک بازار نمی‌شود.
وی این جمله را به شیوه دیگر بیان کرد به این صورت که «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار دهید و مراقب آن سبد باشید».
تاجر نباشید
وارن بافت به شدت به سرمایه‌گذاری در بلندمدت تاکید داشت و جمله معروفی دارد که «اگر آمادگی لازم برای نگهداری یک سهام تا 10 سال آینده را ندارید، بنابراین استحقاق لازم برای نگهداری از آن به مدت 10 دقیقه را هم ندارید».
او مخالف سرمایه‌گذاری‌های سفته‌بازانه بود و معتقد بود که سرمایه‌گذاری روی ارزش‌هاست که می‌تواند ثروت‌زا باشد نه رفتار تاجرگونه و خرید و فروش‌های لحظه‌ای.
انتخاب شرکت‌های بنیادی
وارن بافت به سراغ سرمایه‌گذاری بر روی شرکت‌هایی می‌رفت که ارزش فعلی آنها کمتر از ارزش ذاتی آنها بوده و اصطلاح آتش زیر خاکستر را برای آنها به کار می‌برد.
به اعتقاد وی، این شرکت‌ها توان بالقوه‌ای دارند که می‌توانند هر آن رشد شارپی داشته باشند.
از جمله موارد مهم دیگر اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت که به صورت تیتر وار می‌توان نام برد به شرح زیر است:
- بر روی استعدادهای خود سرمایه‌گذاری کنید.
- همه اطلاعات مورد نیاز در مورد یک شرکت را قبل از سرمایه‌گذاری جمع‌آوری کنید.
- اخبار کذب و غیر کذب را از هم تشخیص دهید.
- در سرمایه‌گذاری صبور باشید.
افراد حرفه‌ای می‌توانند در شناخت اصول سرمایه‌گذاری صحیح به شما کمک کنند. مشاوره درحوزه انواع سرمایه‌گذارای به صورت تلفنی، حضوری و آنلاین با مشاوران حرفه‌ای، بهترین گزینه‌‌ای است که الوبیزنس برای شما فراهم کرده است.
{% component "getting-advice" %}
پرسش و پاسخ
ثبت پرسش جدید
مشاورین مرتبط